Salkkukatsaus Q3/2019

Kirjoituksessa pureudutaan Talousmentor-salkun tilanteeseen Q3/2019 tulosraporttien jälkeen. Alkuvuoden noin 6,5 prosentin tuotto kalpenee Seligsonin vertailusalkun 21,5 prosentin tuoton rinnalla. Sen takia teen ainoan oikean ratkaisun eli osakkeet vaihdetaan edullisiin indeksirahastoihin ja ne unohdetaan sinne. Samalla salkun seuranta päättyy.

Talousmentor-salkku

Salkkujen tilanne perjantain 8.11.2019 päätöskursseilla:

SALKKU Arvo 1 vko 3 kk Vuoden alusta 12 kk
Talousmentor 27 346 € 1,1% -1,0% 6,4% -0,2%
Seligson-vertailusalkku 36 315 € 2,2% 8,3% 21,5% 13,0%

Ohessa vielä salkkujen kurssikehitys aloittamisesta eli viikosta 14/2016 alkaen:

Talousmentor-salkku-q32019

Salkkujen ero on revennyt peräti -8 970 euroon. Jos salkut realisoitaisiin nyt ja syntyneistä voitoista maksettaisiin verot sekä vastaavasti tappioista saataisiin veronpalautus, niin kokonaistilanne olisi seuraava:

  • Talousmentor: 28 088 EUR
  • Seligson: 32 921 EUR

Ero kapenisi verojen jälkeen -4 833 euroon, joka sekin on aikamoinen summa.

Salkun seuranta päättyy

Ohessa vielä kaavio salkkujen erojen kehityksestä. Talousmentor-salkku oli 4 ensimmäistä viikkoa Seligsonia edellä, mutta sen jälkeen eroa on tullut tasaisen varmasti.

Talousmentor-salkku-eroindeksiin-q32019

Kaavion trendi on riittävän vahva ja se on kestänyt riittävän pitkään – valitettavasti. Esiin nousee kolme selvää noin 3000 euron eropyrähdystä, mistä kaksi sattui viimeisen vuoden ajalle. Näistä se noin 9 000 euron ero sitten syntyikin.

Kun kaaviota katselee, niin ainoa oikea ratkaisu on pistää Talousmentor-salkku sileäksi ja sijoittaa siitä irtoavat rahat Seligsonin rahastoihin. Ja unohtaa ne sinne.

Samalla se tarkoittaa, että Talousmentor-salkun seuranta ja päivitys päättyy blogissa. Myyn salkun osakkeet sopivan tilaisuuden tullen ja siirrän rahoja siitä sitten uusiin kohteisiin.

Jätän Google Sheets -dokumentin vielä jäljelle, mikäli joku haluaa kopioida siitä hyvän sijoitusten kirjanpito-excelin itselleen. Linkki dokumenttiin

Blogin toiminta jatkuu muutoin ennallaan, mutta salkun seuranta jää siis pois.

Piti olla:

mies-auringonlaskussa

mutta olikin:

mies-piilossa-kauhu

 

🙂

 

 

3 vastausta artikkeliin “Salkkukatsaus Q3/2019”

    1. Toki toki.

      Kaikki muu pysyy ennallaan, mutta salkun seuranta jää siis vain pois. Tuota Seligson salkkua oli vain niin vaikea päihittää. Tai ainakaan itse en pärjännyt sille.

      Tykkää

Kommentit on suljettu.