Aiheeseen liittyv\u00e4t julkaisut<\/a><\/li><\/ul><\/li><\/ul><\/nav><\/div>\n\n\n\n\nSijoittaminen on vaihe, jossa rikollinen tuo rahat rahoitusj\u00e4rjestelm\u00e4\u00e4n. T\u00e4m\u00e4 tapahtuu yleens\u00e4 tekem\u00e4ll\u00e4 pieni\u00e4 talletuksia pankkitilille tai ostamalla k\u00e4teisell\u00e4 omaisuutta, kuten kiinteist\u00f6j\u00e4 tai osakkeita. Kerrostaminen on vaihe, jossa rikollinen yritt\u00e4\u00e4 tehd\u00e4rahaa on vaikeampi j\u00e4ljitt\u00e4\u00e4 siirt\u00e4m\u00e4ll\u00e4 sit\u00e4 useiden liiketoimien kautta. T\u00e4m\u00e4 voi tarkoittaa offshore-pankkitilien k\u00e4ytt\u00f6\u00e4, varojen siirt\u00e4mist\u00e4 eri yritysten v\u00e4lill\u00e4 tai sijoittamista omaisuuteen, kuten kultaan tai taideteoksiin.<\/p>\n\n\n\n
Rahojen yhdist\u00e4minen on vaihe, jossa rikollinen sijoittaa rahat takaisin laillisiin yrityksiin, jotta ne n\u00e4ytt\u00e4isiv\u00e4t tulevan laillisesta l\u00e4hteest\u00e4.T\u00e4m\u00e4 voi tarkoittaa esimerkiksi sijoittamista yrityksiin, ylellisyystavaroiden ostamista tai poliittisia lahjoituksia.<\/p>\n\n\n\n
<\/span>Mitk\u00e4 ovat yleisi\u00e4 rahanpesutekniikoita?<\/span><\/h2>\n\n\n\nRahanpesun eri menetelm\u00e4t ja tekniikattekev\u00e4t siit\u00e4 vaikeasti havaittavan ja syytteeseen asetettavan rikoksen. On kuitenkin olemassa joitakin yleisi\u00e4 menetelmi\u00e4, joita rikolliset k\u00e4ytt\u00e4v\u00e4t rahanpesuun. N\u00e4it\u00e4 ovat smurffaus (pienten k\u00e4teistalletusten tekeminen pankkitilille havaitsemisen v\u00e4ltt\u00e4miseksi), strukturointi (joukko liiketoimia, joilla rahan l\u00e4hde peitet\u00e4\u00e4n) ja peiteyhti\u00f6iden k\u00e4ytt\u00e4minen (yritykset, jotka ovat olemassa, jotta rahan alkuper\u00e4 voidaan salata)<\/p>\n\n\n\n
<\/span>Mitk\u00e4 ovat rahanpesun seuraukset?<\/span><\/h2>\n\n\n\nRahanpesu on vakava rikos, josta voi seurata vankeusrangaistus ja suuret sakot. Joissakin maissa se on my\u00f6s terrorismirikos. Rikoksen tuottamaa hy\u00f6ty\u00e4 voidaan k\u00e4ytt\u00e4\u00e4 terroristitoiminnan rahoittamiseen, joten rahanpesu on lainvalvontaviranomaisten keskeinen huolenaihe kaikkialla maailmassa.<\/p>\n\n\n\n
<\/span>Miten rahanpesua voidaan ehk\u00e4ist\u00e4 ?<\/span><\/h2>\n\n\n\nYritykset voivat toteuttaa useita toimenpiteit\u00e4 rahanpesun est\u00e4miseksi. N\u00e4it\u00e4 ovat esimerkiksi asiakkaan tuntemisen tarkistaminen, jossa asiakkaiden henkil\u00f6llisyys tarkistetaan ennen kuin heid\u00e4n kanssaan tehd\u00e4\u00e4n liiketoimia, ja ep\u00e4ilytt\u00e4v\u00e4\u00e4 toimintaa koskevat ilmoitukset, jotka rahoituslaitosten on teht\u00e4v\u00e4, kun ne ep\u00e4ilev\u00e4t rahanpesua.<\/p>\n